Cómo invertir fondos mutuos para principiantes
Junto con el desarrollo de fondos mutuos como uno de los instrumentos de inversión prometedores, muchas personas quieren comenzar a invertir en fondos mutuos. Pero todavía muchos de ellos están confundidos sobre cómo hacerlo. ¿Eres uno de ellos? Si usted es uno de ellos, permítanos referirnos al siguiente artículo.
Inicio de la inversión del Fondo de inversión
Cómo invertir fondos mutuos? Cuáles son algunas cosas a tener en cuenta antes de comenzar una inversión de fondos mutuos? Aquí está la reseña.
# 1 Definir objetivos financieros
En primer lugar, establezca sus objetivos para invertir el dinero disponible para comprar fondos mutuos. Ya sea como un capital de niños de la escuela a la universidad, el futuro hogar, o como un fondo de pensiones. Esto se relaciona con el período de inversión y el tipo de inversión de fondos mutuos que sea adecuado para usted. Porque, inútil también, invertimos sin ningún propósito claro. Hay varios objetivos que las personas suelen utilizar para invertir en fondos mutuos. Entonces, piensa en esto.
# 2 Qué es un Fondo Mutuo?
Un fondo mutuo es un conjunto de fondos administrados para comprar acciones, bonos u otros instrumentos financieros. El sistema de fondos mutuos es bastante simple, el inversor solo le confía una cierta cantidad de capital confiada al profesional para reinvertirla. Debido a este sistema, no necesita marearse y pensar en qué acciones o bonos debe comprar. Solo necesita decidir qué fondo mutuo desea comprar. A continuación, un administrador de inversiones certificado y profesional administrará su capital.
# 3 Reconociendo los tipos de fondos mutuos
Antes de invertir su dinero en fondos mutuos, debe saber de antemano los tipos de fondos mutuos que existen. Algunos de los fondos mutuos más populares en la actualidad son fondos del mercado monetario, fondos mutuos de renta fija y mixtos.
Fondos del mercado monetario
Este fondo mutuo se coloca completamente en depósitos, SBI (Certificados del Banco de Indonesia) y bonos. Los fondos mutuos tienen un riesgo relativamente menor que otros fondos mutuos, pero los beneficios potenciales son relativamente bajos. Por lo general, los inversores que invierten en estos fondos de inversión tienen un período de inversión de menos de 1 año.
Fondo de renta fija
Los fondos mutuos en fondos fijos se asignan a bonos de al menos 80%. El potencial de ganancias es relativamente más alto que los fondos del mercado monetario. Por lo general, los inversores que invierten en estos fondos de inversión tienen un período de inversión de 1 a 3 años.
Fondos Mutuos de Fondos Mutuos
Como su nombre indica, los fondos mixtos asignan fondos en varios instrumentos financieros, como depósitos, bonos y acciones. Debido a que puede invertir en acciones, los fondos mutuos mixtos son más riesgosos. Sin embargo, los rendimientos potenciales son relativamente más altos que los fondos mutuos de renta fija. Por lo general, los inversores que invierten en estos fondos mutuos tienen un período de inversión de 3-5 años.
Equity Fund
Los fondos de capital colocan los fondos al menos en un 80% en instrumentos o acciones del mercado de capitales. El potencial de ganancias de los fondos de capital es el más grande entre otros fondos mutuos. Sin embargo, el riesgo también es mayor. Por lo general, los inversores que invierten en estos fondos mutuos tienen un período de inversión de más de 5 años.
Pasos para comprar fondos mutuos
Cuáles son los pasos que deben tomarse en la compra e inversión de fondos mutuos? Hay al menos 3 pasos importantes que usted conoce, a saber:# 1 Elegir un fondo para comprar
Hay más de 800 productos de fondos mutuos vendidos en Indonesia. Para conocer los hechos o la información importante sobre un producto de fondos mutuos de forma completa y detallada, puede leer el folleto de fondos mutuos (información completa sobre un fondo mutuo). Otra alternativa para obtener información sobre un producto de fondos mutuos es a través del documento Factsheet del Fondo. Este documento generalmente es publicado mensualmente por el Gerente de Inversiones (MI). La Hoja de información del Fondo contiene informes mensuales de desempeño y un resumen de información importante sobre un prospecto, como los objetivos de inversión, la estrategia de inversión, la composición de la cartera, los fondos mínimos de inversión, etc.
Tómese su tiempo para conocer los productos, especialmente las políticas y riesgos de inversión, y reconozca el historial y la reputación de MI. Aprenda cómo invertir en el fondo mutuo, incluidos los costos de transacción, en su caso. Luego, seleccione un producto de fondos mutuos que se ajuste a sus objetivos de inversión y capacidades económicas.
# 2 Visitando el lugar de ventas del fondo mutuo
Después de seleccionar un fondo de inversión que se realizará la compra, se puede encontrar en el gestor de inversiones sitio web de fondos de inversión, si se puede comprar directamente en los fondos de inversión de MI (como por ejemplo Panin o Trimegah) o debe al distribuidor (como por ejemplo Schroders / BNP Paribas solo permite al comprador a través de su agente en el banco). Si ya sabe dónde comprar el fondo mutuo, solo venga y abra una cuenta de inversión de fondos mutuos. Si está en el banco, intente acercarse a la sucursal principal, ya que no todas las sucursales pueden atender la apertura de la cuenta de inversión de fondos mutuos.
# 3 Comprar un fondo mutuo
Si compra fondos mutuos directamente de MI, generalmente se le pedirá que transfiera el dinero como desee a la cuenta de fondos mutuos. A continuación, envíe / copie la prueba de transferencia al Servicio al Cliente de MI para que se procese como una compra inicial (así como también como la próxima compra). Recuerde, la cuenta para el depósito debe ser el nombre del fondo mutuo, no una cuenta personal o una cuenta corporativa. Si compra a un vendedor de banco, generalmente se le entregará un formulario para completar un monto nominal que se descontará de su cuenta de ahorros.
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